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définitions des termes couramment utilisés, cliquer sur les lettres "roses"
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Actif net
Ensemble des actifs d'une société (ou d'un OPCVM) après déduction de l'intégralité de ses dettes. L'actif net équivaut aux capitaux propres de la société.
Action
Une action représente une part du capital d'une entreprise. La présence d'actions au sein des portefeuilles de Sicav ou de FCP permet d'augmenter l'espérance de performance. Cette espérance mais aussi le risque sont d'autant plus importants qu'il y a d'actions au sein d'un portefeuille de fonds.
Arbitrage
L'arbitrage est une opération consistant à vendre un titre, une devise, un fonds ou toute autre marchandise au profit d'un autre en fonction des fluctuations des marchés. Selon les cas, l'opération consiste à exploiter les anomalies de marchés en vendant les actifs surévalués et à acheter les actifs sous-évalués.
Arbitrage de garanties
Transfert de tout ou partie des montants affectés à une garantie (en francs ou en unités de comptes) vers une autre garantie. Le transfert a un coût mais se fait sans aucune incidence fiscale puisque l'arbitrage n'est pas un rachat, mais un simple transfert entre les garanties du contrat.
Assurance vie
L'assurance sur la vie est un contrat par lequel, en échange d'une prime, l'assureur s'engage envers le souscripteur à verser au bénéficiaire, un capital ou une rente à terme, soit en cas de vie de la personne assurée au terme d'une période fixée, soit en cas de décès de l'assuré.
Avance
Somme qui peut être versée par la compagnie d'assurances au souscripteur d'un contrat d'assurance vie ou de capitalisation en cas de besoin passager de fonds. Elle est délivrée pour une période de trois ans (renouvelable une fois). Le contrat n'est pas interrompu par l'avance. Le taux d'intérêt de l'avance est généralement inférieur à celui pratiqué par les établissements bancaires pour accorder un découvert ou un prêt personnel. L'avance n'est donc pas trop coûteuse puisque, dans le même temps, la valorisation du contrat contribue à compenser, totalement ou en partie, ses intérêts.
